【 經濟理財之『有關基金的基本問題整理』】

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【 經濟理財之『有關基金的基本問題整理』】

 

基金的簡介?

 

A: 基金就是集合眾人的資金 ,交由專業的經理人代為操作, 以達到分散風險及專業管理的目的.

 

基金是如何產生的?

 

A: 最早是在19世紀歐洲的王室所萌芽, 當時並無法制公司的成立 ,僅以個人形態來進行投資, 直到1900年代初期(記不清楚)才有美國的MFS麻州資產管理公司成立全球第一家基金公司 .

 

基金是如何操作?

 

A:海外基金的操作, 基本上是由許多的研究員 ,針對各個不同市場領域來做研究, 不定期會向基金經理人提出報告, 最後由經理人來決定要購買哪些股票. 國內的基金的話, 因為規模小資源有限 ,通常都是採資源共享的方式 ,有報告大家一起看, 校長兼撞鐘, 一人基金的比例滿高的, 因為經理人隨時會被更換, 所以湊合著用就可以了.

 

基金是如何投資的?

 

A: 基金原則上都要透過銀行的管道購買, (除非你直接向基金公司做直銷), 以銀行的投資方式可分為整筆購買(一次買3萬元以上)或定期定額(每月扣款3000元以上)這兩種, 依照你的資金狀況來做調整 ,你只要到銀行開立信託帳戶, 填妥申請書 ,選定你所要的投資基金標的, 後續的工作銀行就會幫你辦妥了, 事先你也可以先到銀行向理財專員詢問購買的流程, 以免多跑一趟.~~

 

基金分那幾類?

 

A:以註冊地來分可分為: 國內基金, 海外基金

 

以類別來分可分為: 股票型. 債券型. 平衡型這三種(還有貨幣型)

 

以投資地來分可分為: 全球型. 區域型 .單一國家及單一產業型

 

適合短期投資的基金?

 

A: 當然是區域型基金(如亞洲 .拉丁美洲等)及單一國家(如日本 .印度. 台灣)或單一產業型(如能源. 科技類)的基金.

 

適合長期投資的基金?

 

A: 那就是全球型的基金了, 所謂全球型基金就是不分國家別 ,不分產業別 ,任何地方都可以投資, 不論市場風險高低 ,他都會以價值型的投資為主, 也就是會以穩健保守的理念來操作, 而且當空頭來臨時, 全球型的基金相對的也會比較抗跌, 這樣的基金當然值得長期投資囉~

 

 

引用：http://tw.myblog.yahoo.com/fund-blog/article?mid=11prev=26&next=8&l=f&fid=6