【全球銀行3年後將有7兆美元債務到期】

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【全球銀行3年後將有7兆美元債務到期】

 

鉅亨網編譯張正芊11 / 25

 

全球銀行至 2015 年底，將有累積高達 10 兆美元的債務將到期；

 

其中 7 兆美元早在 2012 年底就會到期。

 

原因是銀行業為了順利出售債務，縮短到期時間，導致負債能力大幅削弱。

 

《華爾街日報》引述報告指出，全球主要銀行過去 1 年來，都忙著處理龐大壞資產問題；

 

如今危機焦點，正轉向未來幾年將面臨龐大債務陸續到期的狀況。

 

如果屆時銀行無法適當周轉成功，恐被迫以明顯更高的代價，來取得再融資。

 

會出現這樣的情況，主要因為銀行在 2005-2007 年信貸泡沫蓬勃發展期間，大量以低成本舉債；

 

在信貸危機爆發後，各國政府為了挽救岌岌可危的銀行業，慷慨提供擔保，也讓銀行能夠繼續出售債務─不過條件是到期日大幅縮短。

 

根據穆迪調查，目前全球銀行新出售債務的平均到期期限，由 5 年前的 7.2 年驟減為 4.7 年，降至空前新低點，顯示銀行業須比預期提前面對這個問題。

 

穆迪報告撰寫人之一 Jean-Francois Tremblay 表示：「我們認為應該發出警訊」。

 

報告並顯示，美國及英國銀行面臨的債務到期問題尤其嚴重，而這 2 區銀行受到金融危機的打擊也最大。

 

穆迪表示，如今美國銀行新債務平均到期年限，已由 5 年前的 7.8 年銳減為 3.2 年；而英國銀行則由 8.2 年驟降至 4.3 年。報告並未指出特定銀行的數據。

 

不過《華爾街日報》報導，包括 花旗 (Citigroup Inc.﹔C-US) 及美國銀行 (Bank of America Corp.﹔BAC-US) 等大型銀行，皆表示預期能夠以負擔得起的利息，將債務進行再融資，且他們持有的現金處於歷史高點，足夠應付債務到期。

 

報導指出，花旗明年有約 300 億美元的債務將到期，後年有 395 億美元債務到期，2012 年有 593 億美元的債務將到期。

 

美銀明年有 554 億美元債務到期，後年有 353 億美元，2012 年有 584 億美元債務到期。

 

摩根大通 (JPMorgan Chase Co.﹔JPM-US) 至 2012 年底，則有 1300 億美元的債務將到期。

聯邦銀行估計，德國銀行業的潛在貸款減損 (write-downs) 約在 500-750 億歐元之間；證券化工具 (多數為擔保債權憑證CDS) 的損失，則可能達到 100-150 億歐元。

理事會成員 Hans-Helmut Kotz 表示：「設若經濟持續復甦，損失金額可能會少一些。」但他強調，一昧認為金融與經濟危機已結束，可能是錯誤看法。

           

《Bloomberg》 資料顯示，自金融海嘯發生以來，全球大型金融機構的損失與資產減記超過 1.7 兆美元，德國銀行業目前至少為 1150 億美元。